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Etiqueta: Grupo de Acción Financiera (GAFI)

Acogerán propuesta de abogados para regular registros contables

En cumplimiento de los estándares internacionales establecidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) se acordó que serán los clientes quienes deberán solicitar a sus respectivos contadores una declaración jurada con el registro contable de sus actividades.

Con este acuerdo se logra solventar la controversia que mantenían los bufetes de abogados con distintas instancias del Estado que pretendían obligarlos a llevar los registros contables de sus clientes, asunto de por sí imposible de cumplir dado que tal responsabilidad escapa de su alcance y no se contempla en sus relaciones contractuales, indica el comunicado.

“Se trata de un acuerdo razonable que beneficia la competitividad del país al tiempo que se cumple con las normativas internacionales del GAFI” sostuvo el abogado Carlos Raúl Moreno, coordinador del grupo GAPIFI, organización que se creó con el propósito de lograr que la república de Panamá sea excluida de las listas negras y grises por parte de organizaciones supranacionales como GAFI y OCDE.

Ahora lo que corresponde es que los abogados soliciten a sus clientes una declaración jurada del beneficiario final o profesional que lleva sus asientos contables, indicando que es la persona responsable de llevar y custodiar los mismos, así como la dirección en la que están ubicados, agregó el coordinador de GAPIFI y presidente de la comisión de servicios internacionales del Colegio Nacional de Abogados (CNA), quien recalcó que confían en la sensatez de las autoridades.

“Esperamos que en los detalles no se complique la solución y nos evitemos conflictos innecesarios que perjudicarían la imagen internacional de Panamá” advirtió.

El acuerdo en principio y por formalizar se logra luego de una serie de reuniones entre representantes del Grupo de Servicios Internacionales del Centro de Competitividad con el apoyo del Colegio Nacional de Abogados a instancias de su presidenta Maritza Cedeño y la comisión de servicios internacionales de ese gremio con funcionarios del Gobierno Nacional, mientras por el grupo de expertos participaron, los abogados, Moisés Cohen, presidente del Consejo de Servicios Internacionales (COSIP), Carlos Raúl Moreno, coordinador del Grupo por la Igualdad Financiera Internacional (GAPIFI), Raúl Molina, secretario de la comisión de servicios internacionales del Colegio Nacional de Abogados e Irving Halman, director del Centro de Competitividad.

Que hemos perdido en el camino

Panamá podría salir de la lista gris del GAFI

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) finalmente aprobó la visita insitu a Panamá con el fin de verificar de manera presencial la implementación y sostenibilidad de las reformas y medidas implementadas en el terreno.

La información la dio a conocer el presidente de la República, Laurentino Cortizo en su cuenta de Twitter.

“Panamá obtiene la aprobación por parte de GAFI de visita insitu, tras alcanzar las «largamente cumplidas» 15 acciones de su Plan de Acción”, comunidó Cortizo.

Mediante un c.municado el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF), explicó que a través de la Secretaría Técnica de la Comisión Nacional contra el Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (CNBC) y la Dirección de Estrategia Financiera y Fiscal Internacional (DEFFI), desarrolló una estrategia basada en el diálogo, consenso y respeto, entre las autoridades competentes en materia anti lavado de dinero, contra el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva (ALD/CFT/CPF), y el sector privado, implementando un conjunto de importantes reformas, que hoy son los pilares fundamentales para continuar fortaleciendo nuestro sistema de prevención, control y represión, tales como:

  • Adecuación del marco legal a través de reformas, reglamentaciones y guías, para asegurar la alineación del sistema ALD/CFT/CPF con los Estándares del GAFI, incluyendo el cumplimiento de la debida diligencia, sanciones efectivas, proporcionales y disuasivas, tipificación del delito fiscal y fortalecimiento de las obligaciones en materia de beneficiarios finales, entre otras.
  • Desarrollo de diversas evaluaciones de riesgo para asegurar que las estrategias de mitigación sean apropiadas y apoyen a los sujetos obligados en la toma de decisiones en materia de riesgo.
  • Acceso oportuno por parte de las autoridades competentes, a la información del beneficiario final por los diferentes mecanismos, ya sea por solicitud a los agentes residentes o por el Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF). Además, se inició el proceso de verificación de la información, garantizando con esto que la misma sea veraz y se mantenga actualizada.
  • Aumento significativo en el uso de los productos de inteligencia, así como de la investigación financiera paralela, para asegurar un mayor número de investigaciones y enjuiciamientos por blanqueo de capitales, particularmente en los casos de alto riesgo y amenazas, incluyendo las investigaciones de blanqueo de capitales con delito fiscal como precedente.

El ministro Alexander, en sus intervenciones del pasado martes 20 de junio ante el Grupo de Trabajo de Revisión de Cooperación Internacional del GAFI (ICRG, por sus siglas en inglés), y del 23 de junio ante el pleno del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), en Paris, Francia, expresó que “Panamá se encuentra preparado para recibir la visita in situ del Grupo Conjunto de las Américas, y que queremos que toda la comunidad internacional sea testigo de nuestros resultados tangibles y concretos, así como de la sostenibilidad de los mismos”.

De igual forma, y como parte de la agenda de trabajo, el titular del MEF, acompañado por la Coordinadora Nacional en temas de prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (AML/CFT), y Secretaria Técnica de la CNBC, Isabel Vecchio Arófulo, la embajadora Issamary Sánchez, la Secretaría del GAFILAT y el equipo técnico, se reunieron con T. Raja Kumar, presidente de GAFI, acompañado por Elisa de Anda Madrazo, vicepresidenta de GAFI y personal de la Secretaría Ejecutiva del GAFI, ante quienes se reiteró el compromiso al más alto nivel de asegurar la sostenibilidad de las medidas implementadas para mejorar el sistema ALA/CFT, incluyendo la carga de la información de beneficiario final al registro, garantizando que la misma sea veraz y que las autoridades competentes tengan acceso en tiempo oportuno, agregando que estamos comprometidos a continuar trabajando de la mano con GAFILAT y toda la red Global del GAFI.   

Las reuniones del GAFI, iniciaron el lunes 19 de junio, y posterior a que los co-presidentes del Grupo Conjunto de las Américas presentaran el informe del último cara a cara con Panamá, efectuado a inicios del mes de mayo, recomendaron la visita in situ ante los miembros del ICRG de GAFI, quienes aprobaron la misma, con el fin de verificar de manera presencial la implementación y sostenibilidad de las reformas ALA/CFT y medidas implementadas en el terreno, además de reiterar que el compromiso político se mantiene.

Con esta visita al país por parte de Grupo Conjunto de las Américas, Panamá demostrará el fortalecimiento institucional que se ha desarrollado e igualmente permitirá evidenciar el compromiso nacional respecto a la prevención del blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

Ante esta aprobación de visita in situ, delegaciones de países miembros de la red global de GAFI, de América, Asia, Europa, así como de Organizaciones Internacionales observadoras, presentes en la reunión del ICRG, reconocieron los avances de Panamá, extendiendo felicitaciones al país por la obtención de la visita in situ, lo cual representa un paso importante para la salida de la lista gris.

Panamá ha evidenciado grandes progresos en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo, obteniendo el cumplimiento de las 15 acciones de su Plan de Acción consideradas a la fecha como “Largamente Cumplidas”. Con este logro, demostramos que el compromiso país adquirido desde el más alto nivel, continua; resaltando que las políticas de prevención y persecución del lavado de activos y financiamiento del terrorismo juegan un papel clave no solo para la protección del orden económico y financiero de un país, sino de toda una región, indicó Isabel Vecchio, Secretaria Técnica de la CNBC.

Como parte de la visita oficial, el Ministro Alexander sostuvo reuniones en la sede del Movimiento de Empresarios de Francia, MEDEF, organización que reúne a más de 10 federaciones profesionales y líderes empresariales de todos los sectores de Francia, así como también con representantes del Centro de Desarrollo de la OCDE, con la directora del Centro de Política y Administración Fiscal de la OCDE, Manal Corwin, y con Éléonore Caroit, diputada de la Asamblea Nacional Constituyente de Francia, con quienes compartió sobre el desarrollo de Panamá, resaltando los avances del país en temas fiscales, la importancia de la igualdad de género, cambio climático, transparencia, sostenibilidad económica, oportunidades de inversión extranjera en Panamá, participación de Panamá en el Marco Inclusivo sobre BEPS, coordinado por la OCDE y el crecimiento sostenido de nuestra economía.

Llega a Panamá INSTAGAMES, la nueva opción de juegos de suerte y azar

Con una inversión de más de 7 millones de dólares y con el objetivo de ofrecer diversión y entretenimiento, llegó INSTAGAMES, la nueva opción de juegos de suerte y azar en Panamá.

A través de cinco tarjetas de juego, con una mínima inversión, los compradores tienen opciones de ganar de manera rápida, legal, transparente e instantánea desde $1.00 hasta $50 mil.

Las tarjetas de INSTAGAMES son una propuesta innovadora en el mercado de scratch card o juegos instantáneos, que complementa la oferta en el sector de juegos y azar en Panamá y la única donde las tarjetas no premiadas ofrecen “La Ñapa” dando otra oportunidad de ganar con la misma tarjeta, si no ha salido premiada.

INTAGAMES que cuenta con una licencia otorgada por la Junta de Control de Juegos (JCJ), es operada por JOC Cards S.A., empresa panameña que ha apostado por el país, y tiene el respaldo de Phoenix, un sólido grupo de inversores y directivos reconocidos a nivel mundial en la industria de juegos de azar.

“Todo el equipo de INSTAGAMES y nuestros aliados en los más de 1000 puntos de venta autorizados están comprometidos con el desarrollo de esta nueva oferta para diversión y entretenimiento de todos. Nos sentimos orgullosos de ser una oferta con alto payout, esto significa que nuestros clientes tienen más oportunidades de ganar porque el porcentaje de capital que va a premios es entre 61% y 65%, dependiendo de la tarjeta”, expresó Fernando Paes Afonso, director Ejecutivo de JOC Cards S.A.

Paes Afonso añadió que, este nuevo juego es un aliado del sistema financiero panameño, el cual trabaja para fortalecer la prevención del blanqueo de capitales y lograr la exclusión de la Lista Gris del Grupo de Acción Financiera (GAFI) lo antes posible.

Por su parte, Manuel Sánchez, Director General de la Junta de Control de Juegos (JCJ), le dio la bienvenida a INSTAGAMES y reconoció que esta es la primera empresa de juego instantáneo que va a estar regulada y fiscalizada por la JCJ.

Sánchez manifestó sentirse complacido que la operación de este nuevo juego va a generar más de 2 mil empleos en todo el país y va a aportar al Estado 10% de las ganancias brutas, fondos que son clave para que el Gobierno Nacional desarrolle obras sociales y de infraestructura para beneficio de todos los panameños.

“INSTAGAMES es una nueva opción que impulsa el sector privado y que regula la JCJ. Desde la JCJ reconocemos el esfuerzo y el compromiso de JOC Cards de cumplir con los requisitos de contar con licencia de operación e impulsar el plan de crecimiento a nivel nacional para beneficio de los jugadores, para la generación de puestos de trabajo y la activación de la economía”, destacó Sánchez tras agregar que la industria de juegos de suerte y azar es uno de los 10 mayores contribuyentes económicos al tesoro nacional aportando al año más de $80 millones y genera más de 10 mil empleos.

Atributos de INSTAGAMES

  • Transparencia: toda la información sobre la mecánica del juego, costos de las tarjetas, premios y registro para jugar por “La Ñapa” está disponible en nuestra App INSTAGAMES o en nuestro website www.instagames.pa/
  • Seguridad: la compra, activación y registro de las tarjetas está supervisado por nuestro sistema central. Esto permite que todo el recorrido de la tarjeta esté seguro.
  • Múltiples opciones: Con la tarjeta “Cero es Tres” de $1.00 puedes ganar hasta $10.000.00; con “El Tesoro” de $1.00 puedes recibir cada mes $.500.00 por cinco años; “Dupla de la Suerte” de $.2.00 puedes ganar hasta $20,000.00; “La Terna de la Suerte” de $3.00 ganas hasta $30,000.00; y “La Quina de la Suerte” de $.5.00 puedes ganar hasta $50,000.00.
  • Pago inmediato: premios menores a $100.00 se pueden cobrar en cualquier punto de venta autorizado; premios hasta $2,000.00 son cobrados a través de nuestro APP o página web, y premio superior a $2,000.00 dólares en los puntos de pago autorizadas que aparecen en nuestra web.

Panamá avanza con en el cumplimiento del Plan de Acción con GAFI

Panamá, reiteró el compromiso que mantiene al más alto nivel, de seguir fortaleciendo su sistema ALA/CFT, y culminar con el plan de acción de país, a fin de solicitar la visita In Situ, para que dichos avances puedan ser presentados presencialmente desde la República, por los representantes de cada institución, al igual que su plan estratégico, garantizando la sostenibilidad en el tiempo.

Durante la última reunión del Pleno del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Panamá obtuvo un alza de calificación de su plan de acción, y con éste, el país avanza a Largamente Cumplidas con 13 acciones de las 15 que fueron establecidas por el Organismo, en junio del 2019.

De las dos acciones que actualmente se mantienen calificadas como parcialmente cumplidas, se presentaron avances significativos, por lo cual el Grupo conjunto de las Américas del ICRG del GAFI, concluyó que, “a pesar de los desafíos técnicos que Panamá ha enfrentado para poblar el Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF), se reconocen los esfuerzos que el país está haciendo para implementarlo rápidamente”. De igual forma, dicho grupo, reconoce que “Panamá demostró que está utilizando todos los mecanismos y facultades existentes para incrementar el registro, incluso antes de los plazos previstos”.

Asimismo, el Grupo conjunto de las Américas, reconoció los avances que ha dado Panamá en cuanto a la obtención de información por parte de las autoridades competentes, recomendando continuar poblando el registro y así asegurarse el acceso oportuno de dichas autoridades.

Por tanto, el reto a cumplir por Panamá para culminar el plan de acción es incrementar la carga de información de personas jurídicas en el RUBF, así como garantizar que las autoridades competentes tengan acceso oportuno a la información de beneficiarios finales.

La acción que comprendía las investigaciones de blanqueo de capitales que tienen delitos fiscales extranjeros como precedente, fue calificada luego del cara a cara del mes de enero, como largamente cumplida, avanzando de esta manera de forma positiva con el cumplimiento del plan de acción.

Al respecto, el Grupo conjunto de las Américas ha indicado que “Panamá demostró que tiene la habilidad para investigar y perseguir el blanqueo de capitales que tiene delitos fiscales extranjeros como precedente. El país fortaleció sus capacidades legales e institucionales a través de una Fiscalía Especializada en investigaciones de Lavado de Dinero para delitos fiscales cometidos en el extranjero. Además, dio inicio a 10 investigaciones de posibles delitos fiscales extranjeros y ha obtenido 2 condenas y decomisos por este tipo de delito”.

Finalizada la Plenaria del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), Isabel Vecchio, secretaria técnica de la CNBC ha indicado que nos mantenemos firmes en el cumplimiento de nuestro plan de acción y continuamos avanzando. Durante la plenaria, se reconoció al país su capacidad para investigar y procesar el Blanqueo de Capitales teniendo la evasión fiscal como delito precedente, lo que representa un importante progreso. “Continuaremos trabajando enfocados en las dos acciones restantes con la finalidad de concluir nuestras acciones prontamente”.

En ese sentido, la Superintendencia de Sujetos no Financieros (SSNF), realizó en el año 2022, 3,064 supervisiones in situ, lo que representó el 100% de ejecución de su plan de supervisión anual y de las cuales 2,526 fueron dirigidas al sector de abogados / agentes residentes. De igual forma, realizaron 152 supervisiones in situ de las cuales 90 fueron al sector de abogados / agentes residentes.

CCIAP rechaza la inclusión de Panamá en lista negra de paraísos fiscales

La Cámara de Comercio, Industrias y Agricultura de Panamá (CCIAP) rechazó rotundamente la decisión de la Unión Europea (UE) de incluir al país en la lista negra de paraísos fiscales; debido a que, desde julio de 2019 a la fecha ese bloque de naciones no se ha hecho ninguna evaluación técnica a Panamá.

La UE no ha tomado en cuenta todo el trabajo realizado en los últimos dos años por el sector privado y gubernamental y ha copiado el dictamen de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) y el Grupo de Acción Financiera (GAFI) en junio de 2019, obviando los ochos meses de ejecución posterior, afirmó la CCIAP.

“Panamá viene dando pasos en la dirección correcta de manera consistente, por lo que, cuestionamos esa lista”, indicó Jorge Juan de la Guardia, presidente de la CCIAP.

“Desconocer, todas las acciones implementadas por el país demuestran la falta de una evaluación técnica”.

En el pasado, Panamá ya le ha demostrado a la Unión Europea su ligereza al tomar estas decisiones, “países como Estados Unidos han apoyado nuestra postura al indicar que el proceso de la Comisión Europea no incluyó la necesaria revisión para llegar a tal conclusión en un tema tan serio como señalar que no se cumple con acciones en la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento al terrorismo”, puntualizó de la Guardia.